Từ ngày 25/4/2019 đến ngày 14/9/2023, trên địa bàn toàn tỉnh đã phát hiện, bắt 200 vụ, 366 đối tượng có hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và 03 vụ, 03 đối tượng bắt giữ người trái pháp luật, đe dọa giết người, cưỡng đoạt tài sản liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, làm rõ số tiền cho vay lãi nặng khoảng 1.213 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 54 tỷ đồng. Kết quả trên thể hiện tinh thần chủ động, kiên quyết tấn công, trấn áp mạnh mẽ, hiệu quả các loại tội phạm của các lực lượng chức năng trên địa bàn tỉnh Nghệ An nhưng cũng phản ánh tình hình tội phạm liên quan đến “tín dụng đen” trên địa bàn còn tiềm ẩn lớn. Vì vậy, Văn bản số 8505/UBND-NC, ngày 09/10/2023 của UBND tỉnh Nghệ An yêu cầu:

Các sở, ban, ngành cấp tỉnh, UBND các huyện, thành phố, thị xã: Tiếp tục chỉ đạo thực hiện nghiêm túc, có hiệu quả Kế hoạch số 389/KH-UBND, ngày 28/6/2019 của UBND tỉnh Nghệ An triển khai thực hiện Chỉ thị số 12-CT/TTg, ngày 25/4/2019 của Thủ tướng Chính phủ về tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”. Tăng cường tuyên truyền, phổ biến các quy định của pháp luật về phương thức, thủ đoạn và tác hại của “tín dụng đen” để nâng cao ý thức cảnh giác của người dân, tổ chức, doanh nghiệp. Tăng cường công tác quản lý nhà nước, phối hợp kiểm tra, xử lý vi phạm của các cơ sở kinh doanh có dấu hiệu hoạt động “tín dụng đen”; chủ động phát hiện, trao đổi, phối hợp các lực lượng chức năng bắt, giữ, xử lý nghiêm tội phạm cho vay nặng lãi, lừa đảo chiếm đoạt tài sản… UBND các huyện, thành, thị căn cứ tình hình tại địa phương nghiên cứu thành lập Đoàn liên ngành định kỳ, đột xuất tổ chức kiểm tra các cơ sở kinh doanh cầm đồ, dịch vụ tài chính có biểu hiện liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” để phát hiện xử lý tội phạm và vi pham pháp luật.

Công an tỉnh: Triển khai các biện pháp nâng cao hiệu quả quản lý Nhà nước đối với các ngành, nghề kinh doanh có điều kiện về ANTT, các cơ sở kin doanh có dấu hiệu, điều kiện hoạt động “tín dụng đen”; kịp thời phát hiện, đấu tranh, xử lý vi phạm của các cơ sở kinh doanh dịch vụ tài chính, tín dụng, cho vay trực tuyến, vay qua ứng dụng điện thoại, các hình thức “họ, hụi, biêu, phường”, đầu tư tài chính, tiền ảo, hoạt động huy động vốn lãi suất cao có dấu hiệu cho vay nặng lãi, lừa đảo chiếm đoạt tài sản… Quản lý chặt chẽ các đối tượng hình sự hoạt động lưu động, các đối tượng có tiền án, tiền sự, nghiện ma túy, thanh thiếu niên vi phạm pháp luật… nhằm hạn chế việc các đối tượng này tham gia hoặc tiếp tay cho hoạt động “tín dụng đen”; Tiếp tục thực hiện có hiệu quả đợt cao điểm tấn công trấn áp mạnh đối với các tội phạm liên quan “tín dụng đen”; Phối hợp cơ quan Viện kiểm sát nhân và Tòa án nhân dân các cấp thực hiện đúng quy định về công tác điều tra, truy tố, xét xử các vụ án liên quan đến “tín dụng đen” góp phần răn đe, phòng ngừa.

Sở Thông tin và Truyền thông, Báo Nghệ An, Đài Phát thanh Truyền hình tỉnh: Tăng cường công tác quản lý nhà nước trong lĩnh vực viễn thông và an toàn thông tin, kịp thời phát hiện, ngăn chặn, xóa bỏ các bài viết, nội dung, hình ảnh… quảng cáo trái phép trên các trang web, đường dẫn, ứng dụng có liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”; Đẩy mạnh tuyên truyền, phổ biến, giáo dục pháp luật về vay tài sản, thu hồi nợ, hậu quả của “tín dụng đen” và kết quả đấu tranh xử lý của các cơ quan chức năng để nâng cao nhận thức và ý thức cảnh giác của người dân; kịp thời phát hiện, phản ánh, kiến nghị với các cơ quan chức năng để xử lý các hành vi vi phạm pháp luật có liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”.

Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Nghệ An: Chủ động nghiên cứu, kiến nghị, đề xuất với Ngân hàng nhà nước hoàn thiện cơ chế, chính sách tín dụng ngân hàng, phát triển hệ thống tín dụng, đa dạng các loại hình cho vay, các sản phẩm dịch vụ ngân hàng đáp ứng nhu cầu vay vốn chính đáng, hợp pháp phục vụ đời sống tiêu dùng của nhân dân. Tăng cường thanh tra, kiểm tra, giám sát, quản lý hoạt động của các tổ chức tín dụng, trung gian thanh toán, các ví điện tử không để các đối tượng móc nối hoạt động “tín dụng đen”, kịp thời xử lý các vi phạm theo quy định; tăng cường quản lý giám sát và xử lý các tài khoản ngân hàng có giao dịch đáng ngờ, tài khoản ảo, nghi vấn hoạt động “tín dụng đen”.

UBND tỉnh cũng đề nghị Viện kiểm sát nhân dân tỉnh, Tòa án nhân dân tỉnh: Phối hợp chặt chẽ với cơ quan điều tra, thống nhất đường lối xử lý đối với các vụ án “tín dụng đen”, kiên quyết áp dụng biện pháp ngăn chặn, tạm giam đối với các đối tượng có đủ điều kiện theo quy định của pháp luật. Đẩy nhanh tiến độ điều tra, truy tố, xét xử và xử lý nghiêm đối với các vụ án có liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, phục vụ công tác giáo dục, phòng ngừa chung.

UBND tỉnh đề nghị Ủy ban MTTQ tỉnh và các tổ chức chính trị xã hội: Tăng cường công tác tuyên truyền, giáo dục, nâng cao nhận thức, ý thức cảnh giác với phương thức, thủ đoạn và hậu quả do “tín dụng đen”; tuyên truyền, vận động nhân dân không tham gia các hoạt động liên quan đến “tín dụng đen”; chủ động nắm, phối hợp, giải quyết dứt điểm các phản ánh, kiến nghị về hoạt động “tín dụng đen” liên quan đến doanh nghiệp, hội viên, đoàn viên, người lao động, người dân trên địa bàn.

Trần Tuyết 

 Ban Nội chính Tỉnh ủy